Servicio de Reestructuración Financiera para Empresas
Consultoría de reestructuración financiera
Analizamos la viabilidad de tu empresa y su estructura financiera
Ayudamos a empresas a recuperar el control financiero cuando existen tensiones de tesorería, deuda difícil de asumir, caída de márgenes o necesidad de negociar con bancos, acreedores o inversores.
¿Qué es una reestructuración financiera?
Una reestructuración financiera es un proceso de análisis, planificación y negociación que busca adaptar la estructura de deuda, tesorería, costes y financiación de una empresa a su capacidad real de generación de caja. Su objetivo es recuperar estabilidad, proteger la continuidad del negocio y construir un plan viable para bancos, acreedores, socios o inversores.
Señales de Reestructuración Empresarial
Cuándo se necesita una Reestructuración Financiera
Una empresa debería plantearse una reestructuración financiera cuando empieza a perder visibilidad sobre su caja futura, tiene dificultades para cumplir vencimientos, depende excesivamente de financiación a corto plazo o necesita negociar con bancos, proveedores, acreedores públicos o inversores.
Tensiones recurrentes de tesorería
El negocio no genera caja suficiente o el circulante está mal gestionado
Retrasos a proveedores
Falta de liquidez o deterioro operativo
Vencimientos concentrados
La deuda no está alineada con la capacidad real de pago de la empresa
Incumplimiento de covenants
Riesgo de presión bancaria o renegociación forzada
Dependencia de pólizas de crédito
Financiación estructural cubierta con deuda de corto plazo
Caída del EBITDA
Problema de rentabilidad, costes o modelo de negocio
Falta de previsión de caja
La dirección no puede anticipar decisiones críticas
Necesidad de financiación urgente
El plan actual no es suficiente para sostener la actividad empresarial
Consultora de Reestructuración Financiera
Servicio de Reestructuración
Financiera Empresarial
Ofrecemos un servicio de reestructuración financiera empresarial orientado al análisis de viabilidad del negocio y a la definición de medidas que ayuden a mejorar su situación financiera y operativa.
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Revisión Independiente de Negocio (IBR)
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Elaboración y Revisión de Planes de Viabilidad
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Reestructuraciones de Negocio, Operativas y Financieras
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Asistencia en Procesos Concursales
¿Qué incluye nuestro servicio
de reestructuración financiera?
Nuestro objetivo es construir una hoja de ruta realista que permita a la empresa tomar decisiones, recuperar control financiero y defender un plan creíble ante terceros.
Diagnóstico financiero y operativo
Analizamos en profundidad la situación financiera y operativa del negocio —ventas, márgenes, EBITDA, estructura de costes, deuda, circulante y tesorería— para determinar si la tensión responde a factores coyunturales, estructurales u operativos, complementándolo con un análisis detallado de liquidez a corto plazo y una revisión exhaustiva del pasivo: deuda bancaria, pólizas, garantías, covenants, vencimientos y acreedores comerciales y públicos
Plan de viabilidad
Elaboramos un plan de viabilidad riguroso, con hipótesis realistas y escenarios testados, que va más allá del uso interno: está diseñado para ser presentado y defendido ante bancos, acreedores, socios e inversores, transmitiendo con claridad la lógica del negocio, las palancas de mejora y la senda de recuperación.
Acompañamiento en la negociación y cierre de la operación
Acompañamos al cliente desde la preparación hasta el cierre: documentación soporte, argumentario financiero y escenarios de negociación adaptados a cada interlocutor. Participamos activamente en las conversaciones con bancos, acreedores, socios o inversores, y coordinamos con asesores legales, auditores y otros especialistas para garantizar una posición coherente y bien respaldada en cada fase del proceso.
Solicita más información sobre el servicio de Reestructuración Financiera
Experiencia en situaciones de tensión financiera
Empresa con tensión de caja
Empresa industrial con caída de márgenes y presión de proveedores. Se revisó la rentabilidad por líneas de negocio, la estructura de costes y la previsión de caja. El trabajo permitió priorizar medidas de liquidez y preparar una hoja de ruta para negociar compromisos financieros.
Pyme rentable con deuda mal estructurada
Empresa con actividad viable, pero con vencimientos concentrados y exceso de dependencia de financiación a corto plazo. Se analizó la capacidad real de repago y se prepararon escenarios para renegociar una estructura de deuda más sostenible.
Búsqueda de financiación alternativa
Negocio con potencial de crecimiento, pero limitado por deuda y falta de liquidez. Se preparó el modelo financiero, el plan de viabilidad y la documentación necesaria para presentar el proyecto ante financiadores o socios.
Preguntas sobre
Reestructuración Financiera
Estas son las preguntas más frecuentes de los usuarios. Si tienes alguna otra duda, envíanos un email a info@soluciones-reales.es y responderemos tan rápido como nos sea posible.
1. ¿Una reestructuración financiera significa que la empresa está en concurso?
No. Muchas reestructuraciones se realizan antes de llegar a una situación concursal. El objetivo es anticiparse, ordenar la información financiera, valorar alternativas y negociar con mayor margen.
2. ¿Qué es un plan de viabilidad?
Un plan de viabilidad es el documento financiero que articula la capacidad de una empresa para continuar operando: define las medidas necesarias, proyecta la generación de caja, determina el nivel de deuda sostenible y establece las hipótesis que sustentan la recuperación. Es, a la vez, una hoja de ruta para la dirección y un instrumento de credibilidad frente a bancos, acreedores e inversores.
3. ¿Qué diferencia hay entre refinanciación y reestructuración financiera?
La refinanciación actúa sobre la deuda: modifica plazos, tipos de interés, carencias o garantías para aliviar la carga financiera a corto plazo. La reestructuración financiera es un proceso más amplio y profundo: analiza la situación global de la empresa —caja, deuda, rentabilidad, estructura de costes y viabilidad— e incorpora medidas operativas y financieras orientadas a estabilizar el negocio y restaurar su capacidad de generación de valor.
4. ¿Qué documentación se necesita para empezar una reestructuración financiera?
Para iniciar el trabajo necesitamos una base documental mínima: balances y cuentas de resultados de los últimos ejercicios, detalle de deuda bancaria y vencimientos, previsión de tesorería, relación de acreedores, información de ventas, márgenes y costes, y cualquier plan financiero o presupuesto disponible. En situaciones urgentes, empezamos con lo que hay y vamos completando el análisis a medida que avanza el proceso.
5. ¿Cuánto dura una reestructuración financiera?
Depende de la complejidad de la situación. Un diagnóstico inicial puede estar listo en dos o tres semanas. La fase de negociación y ejecución varía según el número de acreedores, la urgencia y la calidad de la información disponible: puede resolverse en pocos meses o extenderse si la situación es compleja o hay múltiples interlocutores. En cualquier caso, hay decisiones y medidas que se pueden activar desde el primer momento.
6. ¿El proceso es confidencial?
Sí. La confidencialidad es esencial para proteger la relación con bancos, proveedores, empleados, socios e inversores.
7. ¿Cuál es la clave del éxito en una reestructuración financiera?
El factor más determinante es el tiempo. Cuanto antes se afronta la situación, más opciones hay sobre la mesa y más margen existe para negociar. A partir de ahí, la clave está en combinar un diagnóstico honesto, un plan creíble y una gestión ordenada de los interlocutores. Los acreedores y los bancos no esperan que todo esté resuelto: esperan transparencia, rigor y una propuesta que tenga sentido.